Центробанк включает новые притязания по аутентификации заказчиков, обратившихся за приобретением либо продажей зарубежной валюты. Гражданам нужно будет показывать документ и проходить особую банковскую ревизию, в случае если им нужно обменять свыше 200 долларов либо евро.
Власти ужесточают надзор за оборотом валюты и гражданами, которые нередко обменивают зарубежные деньги на рубли. С воскресенья, 27 декабря, начинает применяться положение Нацбанка 499-П, обязывающее банки распознать заказчиков, обменивающих валюту, по общим правилам. не столь сложная операция сотрудничества с гражданами, когда аутентификация производится по документу, на эти операции больше не распространяется.
Как уточнили в пресс-службе денежного регулятора, новое положение принято согласно с притязаниями закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных противозаконным методом, и субсидированию терроризма. В нем, например, предусмотрено, что банк может не проводить аутентификацию физлица, которое желает приобрести либо реализовать наличную зарубежную валюту на сумму не свыше 15 000 рублей. Учитывая установленный на выходные дни курс рубля по отношению к американскому доллару без добавочных документов всякий сумеет обменять не свыше 214 долларов. В случае если сумма будет выше, заказчику банка нужно будет показывать удостоверение личности. Одновременно с этим работник кредитного учреждения обязан быть заполнить анкету на гражданина.

Материалы по тематике

Курс валют на 29 декабря

Специалисты, но, указывают, что работник банка обязан не только составить анкету, но и вполне распознать заказчика. К операциям аутентификации относятся, в частности, оценка риска партнерства с заказчиком, обновление сведений о его посещениях (в случае если досье уже заведено), сверка информации о заказчике в ПФР, экспресс анализ информации о причастности гражданина к экстремистской деятельности и терроризму, другие операции, установленные законодательством № 115-ФЗ.
Все это, по логике, затянет операцию валютообменной операции и усилит нагрузку на финансистов из-за потребности проводить добавочную аутентификацию. Но не все верят, что новые правила усложнят жизнь несложным гражданам. Согласно точки зрения начальника управления операционного обслуживания Абсолют банка Екатерины Сиротиной, вся аутентификация займет не больше 1-2 минут, а вдруг россиянин ранее оперировал услугами банка, то его аутентификация будет проходить в автоматическом режиме. Исходя из этого скорость обслуживания фактически не изменится, считает эксперт.
Одновременно с этим помощник директора Университета глобальной экономики и ме